ČSOB Wealth Office I. +
Cílový trh a další informace
Neprofesionální klient
Základní znalosti a zkušenosti
Odvážný postoj k riziku
Investované prostředky jsou postradatelné
Min. doporučená doba držení v letech
Zájem o růst hodnoty v čase
Souhrnný ukazatel rizik: 3
Měna produktu: CZK
Domicil: Česká republika
Dohledový orgán: Česká národní banka(ČNB)
Informace pro klienty
Od počátku července 2024 byla změněna investiční strategie fondu ČSOB Wealth Office I. +. Fond může nově investovat maximálně 10% místo původních 20% do strukturovaných produktů. Zároveň byl zrušen výstupní poplatek ve prospěch fondu. Vypořádání fondu se vrací na T+6 dní po obchodním dni (T), který předchází dni ocenění.
Fond dne 1.5.2024 změnil název z ČSOB Private Banking Wealth Office I. na ČSOB Private Banking Wealth Office I. + a investiční strategii. Neutrální podíl akcií se zvýšil z 20% na 35%. Fond může nově nakupovat aktiva s nižší likviditou až do výše 15%. Poplatek za obhospodařování se zvýšil z 0,5% na 0,6% ročně.
Vývoj a výkonnost
| (Výkonnost v %) | 1 měsíc | 3 měsíce | 6 měsíců | 1 rok | 2 roky (p.a.) | 3 roky (p.a.) | 4 roky (p.a.) | 5 let (p.a.) | 7 let (p.a.) | 10 let (p.a.) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| V měně produktu | 2,22 | 3,17 | 3,82 | 9,47 | 9,19 | 5,61 | 4,59 | 4,29 | 3,96 | --- |
| V CZK | 2,22 | 3,17 | 3,82 | 9,47 | 9,19 | 5,61 | 4,59 | 4,29 | 3,96 | --- |
Zdroj: Skupina KBC. Hodnota investic může kolísat, návratnost není zaručena. Uvedené minulé výnosy nejsou spolehlivým ukazatelem budoucích výsledků. Údaje nezahrnují vliv daní a případných vstupních a výstupních poplatků.
Složení fondu
Struktura portfolia podle typu aktiv
| Dluhopisy | 55,53 % |
|---|---|
| Akcie | 37,43 % |
| Ostatní | 4,79 % |
| Hotovost | 2,24 % |
Sektorové rozdělení
| Informační technologie | 22,95 % |
|---|---|
| Nespecifikováno | 16,37 % |
| Finance | 14,67 % |
| Zdravotnictví | 11,09 % |
| Zboží dlouhodobé spotřeby | 7,74 % |
| Komunikační služby | 7,08 % |
| Průmysl | 6,72 % |
| Nezbytné zboží | 4,45 % |
| Síťová odvětví | 2,96 % |
| Realitní společnosti | 2,31 % |
Regionální rozdělení
| Severní Amerika | 62,85 % |
|---|---|
| Eurozóna | 13,06 % |
| Rozvíjející se Asie | 11,33 % |
| Pacifik | 7,55 % |
| Nespecifikováno | 2,51 % |
| Evropa bez eurozóny | 2,44 % |
| Latinská Amerika | 0,23 % |
| Rozvíjející se Evropa | 0,02 % |
Nejvýznamnější akciové tituly v portfoliu fondu
| Plato Institutional Index Fund N.Am. Eq -ISB | 10,56 % |
|---|---|
| KBC Equity Fund New Asia -ISB | 3,30 % |
| KBC Equity Fund We Care Responsible Investing -ISB | 2,78 % |
| KBC Eq F We Digitize Responsible Inv -ISB USD | 2,76 % |
| NEXT FUNDS Nikkei 225 Exchange Traded Fund | 2,45 % |
| KBC Equity Fund US Small Caps -ISB | 1,89 % |
| KBC Eco Fd Alt. Energy Responsible Investing -ISB | 1,70 % |
| Xtrackers MSCI World Energy UCITS ETF | 1,49 % |
| KBC Equity Fd We Shape Responsible Investing -ISB | 0,94 % |
| SCHRODERS CAPITAL SEMI-LIQUID - GLOB REAL ESTATE T | 0,94 % |
Nejvýznamnější dluhopisové tituly v portfoliu fondu
| KBC Renta Czechrenta Responsible Investing -ISB | 8,74 % |
|---|---|
| KBC Bonds High Yield Responsible Investing -ISB | 4,05 % |
| KBC Bonds Corporates Euro -ISB | 3,95 % |
| CZECH REPUBLIC CZGB 1 06/26/26 | 3,82 % |
| KBC Part. Local Emerging Market Bonds -ISB | 3,56 % |
| KBC Bonds Emerging Markets -ISB | 2,87 % |
| CZECH REPUBLIC CZGB 1.2 03/13/31 | 2,65 % |
| CZECH REPUBLIC CZGB 2 10/13/33 | 2,24 % |
| CZECH REPUBLIC CZGB 4.9 04/14/34 | 2,24 % |
| iShares EUR High Yield Corp Bond UCITS ETF | 2,16 % |
Struktura portfolia podle typu dluhopisů
| Státní dluhopisy rozvíjejících se trhů | 45,49 % |
|---|---|
| Korporátní dluhopisy rozvinutých trhů | 23,76 % |
| Korporátní dluhopisy rozvíjejících se trhů | 17,95 % |
| Státní dluhopisy rozvinutých trhů | 7,23 % |
| Ostatní | 4,14 % |
| Inflační státní dluhopisy | 1,42 % |
Cílový trh
Typ klienta
Produkt je určen pro neprofesionální klienty.
Znalosti a zkušenosti klienta
Produkt je určen pro investory, kteří disponují minimálně základními investičními znalostmi a jsou si vědomi rizik spojených s investováním do běžných investičních fondů.
Riziková tolerance
Investiční nástroj je určen pro zákazníka s minimálně odvážným postojem k riziku. Zákazník se zaměřuje na potenciál výnosu za cenu vyššího kolísání hodnoty investice v desítkách procent. Očekává výnos podstatně převyšující výnosy z běžných bankovních vkladů. Uvědomuje si, že za velmi nepříznivých okolností může hodnota jeho investice být i několik let nižší než její výchozí hodnota.
Návratnost investice
Zákazník má zájem o růst hodnoty investované částky v čase, při vyšší míře rizika. Jedná se o nástroj určený pro investory, kteří akceptují vyšší volatilitu s cílem vyššího potenciálního zhodnocení. Investovaní do tohoto investičního nástroje nepřináší pravidelný příjem, ani nepředstavuje investici zabezpečující ochranu Vašich prostředků.
Finanční zázemí se zaměřením na schopnost nést ztrátu
Všechny peníze, které zákazník hodlá do daného investičního nástroje zainvestovat, jsou pro něj postradatelné a může o ně přijít, aniž by to ovlivnilo jeho životní úroveň.
Minimální doporučená doba držení
Klient zamýšlí investovat peníze do investičního nástroje minimálně na dobu 4 let.
ČSOB používá pro určení rizikovosti produktu produktové skóre, které se může lišit oproti Souhrnnému ukazateli rizik (SRI).
Představujeme
V rámci obhospodařování vašeho portfolia vám přinášíme nejen to nejlepší z investičního světa, ale především solidní a čestný přístup.
Hlavní výhody
- Flexibilní investiční strategie a rozšířené investiční spektrum.
- Tento produkt diskrečního asset managementu představuje minimální administrativní zátěž, a to včetně daní.
- Investiční strategie trvale pod kontrolou depozitáře, auditora i odborníků z oddělení risk managementu a compliance.
- K dispozici široké analytické zázemí celé skupiny ČSOB/KBC a detailní reporting.
Základní informace
| Registrovaný název | ČSOB Wealth Office I. + |
|---|---|
| Datum vzniku | 28.2.2017 |
| Měna | CZK |
| Typ výnosu | Kapitalizační |
| Hodnota | 1,3331 CZK |
| Datum aktualizace | 14.2.2025 |
| ISIN | CZ0008474970 |
| Minimální doporučená doba držení v letech | 4 |
| Minimální investice | 10 000 000 CZK (následné nákupy 1 000 000 CZK) |
| Poplatek za obhospodořování | 0,60 % |
|
Souhrnný ukazatel rizik
|
3 |
|
Produktové skóre
|
PS4 |
| Domicil | Česká republika |
| Dohledový orgán | Česká národní banka(ČNB) |
| Správce | ČSOB Asset Management, a.s., investiční společnost |
Dokumenty
Poradit se po telefonu
Tento propagační materiál má pouze informační charakter a nelze jej vykládat jako poskytování investičního poradenství nebo jiné investiční služby, nejedná se ani o návrh na uzavření smlouvy. Hodnota investice může kolísat a její návratnost není zaručena. Podrobné informace o investičním nástroji, včetně informací o poplatcích a rizicích naleznete v dokumentech Sdělení klíčových informací, Jak se stanovuje produktové skóre a v prospektu/statutu fondu, dostupných v sekci Dokumenty nebo si je můžete vyžádat v listinné podobě od svého bankéře. Investiční produkty narozdíl od klasických depozitních produktů nespadají pod režim pojištění vkladů.